Produkty i usługi

sample

Rynek finansowy

Transakcje spot

Transakcja spot polega na kupnie/sprzedaży jednej waluty za drugą z datą waluty dwa dni robocze po dniu zawarcia transakcji po ustalonym kursie.

Bank kwotuje wszystkie kursy PLN za główne waluty wymienialne oraz główne kursy krosowe.

Wymagania

Minimalna kwota do negocjacji: 250 000,00 PLN.

Pełne pokrycie transakcji na rachunku lub przyznany limit na transakcje spot.

Dodatkowe korzyści

Negocjowalny kurs.

Codzienny kontakt z dealerem.

Ograniczenia

Do wysokości przyznanych limitów i pokrycia na rachunku.

Transakcje terminowe

Transakcja terminowa typu forward polega na kupnie/sprzedaży jednej waluty za drugą w ustalonym dniu w przyszłości po kursie terminowym ustalonym z Bankiem w dniu zawarcia transakcji.

Transakcja terminowa może być rozliczana poprzez fizyczną dostawę waluty (delivery forward) lub poprzez rozliczenie kwotowe (non-delivery forward - NDF) tzn. skompensowanie różnicy pomiędzy kursem terminowym, a kursem referencyjnym.

Wymagania

Okres zapadalności do 1 roku.

Wymagany depozyt gwarancyjny lub przyznany limit na transakcje FX Forward.

Dodatkowe korzyści

Transakcja terminowa zabezpiecza firmę przed ryzykiem walutowym.

Ograniczenia

Transakcje muszą być zabezpieczone depozytem lub linią FX Forward.

Transakcje swap

Transakcja FX Swap składa się z dwóch operacji walutowych FX Spot i FX Forward.

Jedna waluta jest zamieniana na drugą na określony czas, poprzez jej sprzedaż po kursie Spot i jednoczesny odkup w transakcji terminowej FX Forward na ustaloną datę waluty w przyszłości.

Transakcja FX Swap pozwala na inwestycje w jednej walucie, przy jednoczesnym kredytowaniu się w drugiej, oraz pozwala na uniknięcie ryzyka walutowego.

Wymagania

Okres zapadalności do 1 roku.

Przyznany limit na transakcje FX Forward lub depozyt gwarancyjny.

Dodatkowe korzyści

Możliwość korzystania z waluty, której firma nie posiada, bez konieczności brania kredytu.

FX Swap zabezpiecza firmę przed ryzykiem walutowym.

Ograniczenia

Do dnia zapadalności transakcji FX Swap firma nie może korzystać z pierwotnie posiadanej waluty.

Opcje walutowe

Kupujący opcję walutową ma prawo, nie obowiązek, kupić bądź sprzedać określoną kwotę po określonej cenie, z dostawą w określonym dniu. Za nabycie tego "prawa", kupujący z góry płaci premię sprzedającemu.

Sprzedający opcje otrzymuje od kupującego premię w zamian za obowiązek kupna bądź sprzedaży określonej kwoty po określonej cenie w określonym dniu.

Wymagania

Minimalna kwota transakcji - 100 000,00 EUR lub USD

Okres zapadalności do 1 roku.

Dodatkowe korzyści

Elastyczność zabezpieczenia - opcja daje dwie możliwości:

Przez kupno opcji ryzyko firmy jest ograniczone do wysokości zapłaconej premii, ale firma otrzymuje możliwość zarobku na wahaniach kursowych.

Ograniczenia

W przypadku sprzedaży opcji klient musi złożyć depozyt zebezpieczający lub mieć przyznany limit na transakcje opcyjne.

Przejdź do: